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简答题银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？
  • 1、与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。
    2、存在代理关系时，分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施。
    3、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
    4、禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
    5、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施；出现特定情形时，采取相应的措施重新进行客户身份识别。
    6、保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

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