A、与客户串通诈骗银行资金的；

B、销售国家禁止流通、限制流通商品或提供非法服务的；

C、商品质量低劣给消费者造成重大损失或信誉低下，经法院判决或仲裁机构仲裁对客户存在欺诈行为的；

D、经国家有关部门认定已无经营资格的。