A、对核实客户主体信息的真实性，要在核对企业营业执照、机构代码证、贷款卡、公司章程等与原件一致的基础上，还要通过实地或网上查询工商、技术监督、人行等主管部门，核对上述资料的真实性

B、注重调查方式的科学性，对集团性客户、大额贷款实行单人实地调查制度

C、严禁不经过核实直接在调查报告中引用企业财务报表数据或企业、第三方提供的其他信息

D、客户调查要围绕“产品、人品、资本、资产、存款、税款”六个关键要素