A、借款人或担保人有还款能力，但拒不配合，甚至恶意赖帐的；

B、借改制或以转制为名，隐匿、转移资产，企图逃废、悬空银行债权的；

C、借款人已经被宣布撤销、关闭、破产或进入清算程序的；

D、根据《交通银行诉讼案件管理暂行办法》规定，应当起诉的；

E、法律法规和政策规定禁止发放贷款等情况的。