试题详情
简答题请分别简述合规风险对银行及其从业人员的影响。
  • 1、对银行的影响：
    （1）财务损失方面
    直接经济损失；
    金融监管部门的罚款；
    各种诉讼与非诉讼的赔偿；
    律师费用、独立的第三方调查费用、公关费用；
    股价下跌，融资成本增加；
    （2）声誉损失方面
    在监管者面前失去信誉
    在公众、投资者面前失去信誉
    各种声誉风险相互关联造成的放大效应
    （3）机会损失方面
    正常的战略实施步骤将被打乱
    与监管者的沟通和修复关系将更加复杂
    监督实施整改计划的资源占用
    失去准入资格，丧失巨大的业务机会
    2、对银行从业人员的影响：
    国法制裁
    党纪处理
    组织处分
    从业资格的丧失

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