A、由银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的。

B、侵犯了银行业金融机构或客户资金或财产权益。

C、涉嫌违反法律法规、监管规章及银行业机构自身业务运行规则。

D、已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送司法、公安机关立案查处。