A、已实行集团客户集中授信的；

B、集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团本部统借统还

C、集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；

D、民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。

E、跨国公司境内设立的多家企业在我行授信，但母公司尚未在境内设立总部，且投资境内