A、会计、柜台业务制度执行不到位（未按照ATM钥匙和密码分管原则执行双人操作，未按规定妥善保管ATM的钥匙和密码（含备用））

B、客户单日累计超限额提钞业务，且未提供相关证明材料

C、客户当日累计超限额手持外币现钞结汇业务，且未提供相关证明材料

D、客户适合度评估不规范。包括但不限于：未对衍生产品交易进行客户适合度评估；未对客户适合度评估的合理性进行及时复核。