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简答题在向客户销售基金、理财产品前需要做什么工作？
  • 销售理财产品前，首先应按照“了解客户”的原则，最大化了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，避免销售对象选择不当。其次务必使用风险评估问卷评估客户风险承受能力，向客户解释风险评估结果的含义，并由客户本人签字确认，避免风险评估不到位。销售人员还应熟悉掌握理财产品的各项要素，准确向客户说明产品要点，充分向客户揭示各项风险，不得故意误导客户。

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