A、必须同时提供代理人和客户本人有效身份证件，并对二者同时进行联网核查。

B、当通过联网核发现客户提供证件有效期不是最新的时，应拒绝继续办理。

C、代理开户时，应修改客户预留手机号码。

D、当被代理客户属于本行老客户，应拨打客户本人预留CIF联系电话核实被代理关系并做好登记。