试题详情
简答题开户完成后还存在什么操作风险?
  • 1、所有归还给客户的单证或物品,都应登记“凭证(资料)交接登记簿”,明确双方责任;
    2、应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料,必须直接交给有权人,严禁他人代领;
    3、企业开户资料和预留印鉴,经银行审批后,一律不得再由企业或他人经手,银行内部不得违规调阅、复印和使用。如有银行审核被企业以任何理由取回或经手,则开户视同无效,防止犯罪人员在开户过程中将相关资料调包;
    4、应建立开户资料报批和批备情况的手工登记簿,防止账户没有经过严格的报批和批备手续就擅自开立、资料丢失或被他人恶意替换等情况引起的纠纷。
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