试题详情
简答题开户完成后还存在什么操作风险？
  • 1、所有归还给客户的单证或物品，都应登记“凭证（资料）交接登记簿”，明确双方责任；
    2、应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，必须直接交给有权人，严禁他人代领；
    3、企业开户资料和预留印鉴，经银行审批后，一律不得再由企业或他人经手，银行内部不得违规调阅、复印和使用。如有银行审核被企业以任何理由取回或经手，则开户视同无效，防止犯罪人员在开户过程中将相关资料调包；
    4、应建立开户资料报批和批备情况的手工登记簿，防止账户没有经过严格的报批和批备手续就擅自开立、资料丢失或被他人恶意替换等情况引起的纠纷。

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