试题详情
简答题认购的处理流程是什么？
  • （1）理财经理对客户进行风险评估（客户风险承受力评估表），对评估结果必须客户本人亲自确认并签名；
    （2）客户阅读产品说明书，并且在产品说明书下签字确认，同时须填写“中国邮政储蓄银行个人理财产品协议书”（一式两联，以下简称“产品协议书”，代1006），连同已签约的个人结算账户卡/折和本人有效身份证件交柜员；
    （3）柜员审核无误后，对客户进行风险提示；
    （4）客户确认知晓理财产品风险后，柜员输入相关信息，客户输入密码。交易成功后，生成理财合同号；
    （5）打印“产品协议书”将产品协议书交客户签字确认；
    （6）柜员在“产品协议书”两联均加盖章戳，将“产品协议书”的客户联连同已签约的个人结算账户卡/折和有效身份证件交还客户；
    （7）将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴营业主管。

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