A、临时性客户，单张50万元以上的贴现或质押票据。

B、经营规模较小的开户单位，持面值超过其一般存款余额两倍的票据。

C、正常开户单位，在第一次贴现或质押票据未到期，又申请第二次贴现或质押，且两次合计金额累计超过其一般存款两倍的票据。

D、经审核票面合格，但查询时有疑点的票据。