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简答题租赁公司如何进行租赁资金管理?
  • 一、安全投放。对于租赁公司,收取的租金应包括机械设备的本金和利息。如果租金收不回,租赁公司的本利皆失。所以,在确定资金投向时,必须慎重考虑,确保资金安全。
    (一)对租赁项目的可行性进行审查
    (二)对承租企业综合情况进行评估(资信状况、经营管理能力、盈利能力)
    二、项目管理。租赁公司承做租赁业务,不但要做好租赁的前期工作,即租赁合同的签订、订货、报关和监督验收等,还要做好租赁的后期工作管理。
    (一)对与项目有关的资料进行管理
    (二)对租赁项目进行监测
    (三)对租赁项目进行评价
    三、保证租金及时收回。租赁公司只有通过收取租金,才能收回租赁标的物的价款,支付贷款本息,以及补偿为租赁花费的各项支出,并获得一定的利润。要保证租金及时收回,必须采取以下措施:
    1、实行项目负责人制,专人负责,专项控制;
    2、建立监测指标,随时监督和掌握承租人交租情况;
    3、按租赁合同规定,及时收取租金,必要时运用法律手段,依法追讨租金。
    四、恪守信用。租赁公司要维护良好的信用形象,就必须按时偿还借款本息。
    五、资金的合理配置。包括资金来源的合理配置、资金运用的合理配置以及资金来源和资运用的合理搭配。
    六、资金营运的动态分析。租赁公司营运资金的流进与流出,必须协调合理安排。如果安排不当,就会导致资金闲置,造成借贷资金成本的上升,或导致资金周转不灵,无法按时归还借款。
    因此,必须对资金营运进行动态分析。
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