A、在条件许可的情况下，应向商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户行等进行资信状况调查

B、审查商户或商户负责人（或法定代表人）是否已被列入中国银联的不良信息系统

C、对商户的营业场所、经营状况进行现场调查，认真核实商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等信息，如实填写《商户信息调查表》

D、审核客户提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致