A、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

B、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

C、客户行为或者交易情况出现异常的

D、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

E、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。