A、按照宁波银行规定对NRA账户进行操作的

B、在向宁波银行申请开立NRA账户以及NRA账户开始运作过程中，向宁波银行提供的任何证明文件、相关人员身份证件、业务信息等存在不真实、不完整、不合法情形的

C、利用宁波银行服务从事违反中华人民共和国法律法规、监管机关各项监管政策规定的业务

D、所从事的业务涉及《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱行为，经有权部门认定涉嫌或从事洗钱交易、或者构成赌博、欺诈等其他犯罪活动的