A、短期内在基金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途合法

D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付