A、业务人员违反农业银行规章制度，违规操作，涉及信用卡风险金额达到10万元（含）以上的。

B、因管理不善、系统漏洞等原因，导致客户资料遗失或信息泄露，且涉及信用卡客户达到10户（含）以上的。

C、发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户（含）以上的。

D、业务系统非正常原因中断连续达到4小时（含）以上或出现账务异常，业务无法正常开展，严重影响信用卡业务正常开展的。