A、发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到5户（含）以上，但不满20户的。

B、有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件。

C、发生交易欺诈（指伪卡、未达卡、账户盗用等）风险事件，且涉及账户户数达到10户（含）以上的。

D、业务人员违反农业银行规章制度，违规操作，涉及信用卡风险金额达到10万元（含）以上的。