A、交易一方为国家行政机关、司法机关等，但不含其下属的各类企事业单位

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

D、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款