A、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。

B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

C、法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

D、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。