A、查该人账的原始凭证，尤其是汇款用途，是否是对每个人的按揭贷款，还款的原始凭证是否是公司，核对现金日记账，查该批贷款人是否存在交购房首付款；查证采取按揭方式销售收到按揭款未按规定计收入

B、核对短期借款的贷款个人与公司工资花名册中员工、销售合同中的购房人名单，若全部是公司员工，说明公司采取的假个贷的方式取得，再核查产权证的办理情况；若比对是销售合同中的购房人员，则是公司采取按揭方式销售未计收人

C、查“其他业务收人”“营业外收人”账户，有无先租后售的售房收入未按规定核算

D、问相关当事人，购房洽谈经过、合同签订经过、资金支付经过、房屋手续办理经过；到按揭贷款银行核查相关内容