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简答题简述对于代理人办理业务时的客户身份识别要求。
  • 对于代理人办理业务时，营业机构应采取合理方式确认代理关系的存在，并根据其办理业务的种类对代理人、被代理人采取相应的措施进行身份识别。
    1、代理他人开户的，应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或其他身份证明文件，登记身份基本信息，并留存身份证件或者身份证明文件的复印件或影印件。
    2、代理他人存取现金的，当单笔金额达到人民币5万元以上或等值外币1万美元以上时，应同时核对代理人和被代理人有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人姓名、证件类型、证件号码和联系方式等。
    如果代理人有合理理由无法提供被代理人有效身份证件或身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元以上或外币等值1000美元以上时，应按照一次性业务核对代理人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、证件号码等，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。
    3、在业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查。

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