A、有骗（套）取银行信用、恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为或记录的

B、担任或曾经担任有骗（套）取银行信用、恶意逃废债务行为的公司法定代表人、实际控制人，以及对公司逃废债行为负有直接责任的关键管理人员

C、有刑事犯罪记录的，但过失犯罪除外

D、有嗜赌、吸毒等不良行为和从事国家命令禁止业务的