A、客户行为或者交易情况出现异常的，如客户账户短时间收到不同地区客户通过同一IP地址登录网上银行转移过来大量资金等。

B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

C、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

D、客户连续1年账户没有使用过的。