试题详情
- 简答题实际工作中,支行应当如何做好现金限额管理?
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(1)落实、执行分行下达的各项限额额度,遇节假日前客户预约及理财、国债产品到期等情况,可向直管上级分行提出调整或浮动申请;
(2)监督柜员尾箱超限额时及时上缴,控制柜员尾箱限额。原则上,营业结束后,每个柜员尾箱现金不应超过5万元人民币、外币折合不应超过1万美元。每个柜员尾箱现金之和(含管辖自助设备)应控制在营业机构库存额度以内,超限额的应及时上缴;
(3)做好现金收付量预测,监督库管员尾箱超限额时及时上缴,控制本机构库存现金。营业机构应合理匡算节假日期间现金用量,提前进行备付,对于在节假日期间因现金回笼造成的超库存部分应于节假日结束后第一个工作日内及时上缴。同时应结合外币现金交易的币种结构等变化情况,实行外币取现预约;
(4)做好支行管辖范围内自助设备加钞、清机工作。自助设备每周至少进行一次清机、加钞,自助设备的加钞量应参照周均付款量确定,各分行应结合实际情况,对自助设备尤其是在行式自助设备的每次加钞量严格控制;
(5)对柜员尾箱现金、自助设备现金进行盘点和检查等。支行委派会计主管及行长应定期或不定期检查柜员尾箱限额执行情况,委派会计主管每周至少抽查1次,支行主管行长每月至少检查1次,支行行长每半年至少检查1次。 关注下方微信公众号,在线模考后查看
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