试题详情
简答题客户经理在办理银行承兑汇票业务时应从哪些方面控制风险?
  • (1)、严格审查承兑申请人的承兑资格、资信状况、经营情况、领导者素质等情况是否符合条件。
    (2)、严格审查确保贸易背景真实、合法,防止承兑申请人利用承兑汇票套取银行资金。
    (3)、到期收款必须按规定办理,严格防止承兑申请人在无款支付时,承兑申请人不愿进行垫款或承兑行因控制不良贷款率,采取以新票抵旧票的方式进行循环承兑,规避真实的承兑监控。
    (4)、严格审查抵、质押品是否真实,是否按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件,是否办妥相关登记、交付等抵、质押手续,是否违规管理。
    (5)、严格审查第三方担保人与承兑申请人是否为关联企业。
    (6)、密切关注出票人的资信状况与资金使用情况,切实履行承兑授信贷后管理职责,特别是每月必须了解到期承兑汇票的背书情况,查看是否背书给关联企业。
  • 关注下方微信公众号,在线模考后查看

热门试题