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简答题试述营业网点日常反洗钱工作要点及简要操作流程。
  • （一）联机交易操作1、1299反洗钱系统准实时大额支付交易登记簿补录业务操作2、“1111”交易进行大额支付交易登记簿录入。业务人员在通过“1111”交易新增大额信息时需先通过1299交易查询该交易是否已经由系统采集，避免造成重复采集的问题发生。3、通过“1111”交易，业务类型选择“可疑”在主机中新增可疑交易登记簿。
    （二）会计风险监控系统-反洗钱模块处理：1、可疑交易信息的甄别、补录。各级反洗钱业务操作员对本级的可疑交易信息在风险监控系统中进行甄别。甄别依据人民银行令《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。甄别状态分为正常、可疑。2、外币累计大额补录：由反洗钱业务操作员对反洗钱系统筛选出的外汇累计大额信息进行补录。3、查询修改：由反洗钱业务操作员对交易信息进行查询修改。反洗钱查询员只能进行查询，不能修改信息内容。
    （三）反洗钱报告网点对甄别的可疑交易，通过上报系统按规定格式制作成文件上报省行。

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