A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

B、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

C、资金收付流向与企业经营范围明显不符

D、长期闲置的账户突然启用

E、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。