A、存量客户挖掘时，须确定本次挖掘要达到什么样的目标，例如找出信用卡的潜在客户、提高个人网银的加办率、确定黄金投资理财沙龙客户的邀约对象、寻找高端客户资源等

B、为了客户信息的安全，存量客户挖掘需在支行长监督下进行，客户经理不能单独去做

C、通过对存量客户挖掘目的的分析，进一步明确目标客户的相关特征，设定出筛选条件

D、存量客户挖掘时，要通过进一步分析和研究挖掘出的客户信息，评估客户价值，识别出有效客户，为下一步营销积累客户资源