A、其他金融机构异常介入，特别是客户有效资产被第三人大量设置抵押

B、客户在各家金融机构贷款额度异常增加，不按贷款约定用途使用信用，挪用或变相挪用信贷资金

C、银企关系明显疏远，客户对银行正常的信贷管理不予配合，或人为设置障碍

D、在人行信贷咨询系统查询信息中显现不良信用记录，或客户大事记中显示非正常信息记录