A、单一企业或单一项目的融资总额超过商业银行资本金余额的10%；

B、单一集团客户授信总额超过资商业银行本金余额的15%；

C、借款人以竞争性谈判选择银行进行项目融资的；

D、有关监管部门规定的其他情形。