A、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。

B、客户身份证件或证明文件超过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的。

C、对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人负责人和授权办理业务人员的有效身份证件或者身份证明文件已超过有效期限，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由。

D、依据有关法律被司法机关冻结的账户。