试题详情
- 简答题“理财金账户”的客户信息资料管理都有哪些功能。
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“理财金账户”客户信息资料管理具备以下功能:
(1)在客户开立“理财金账户”时,详细采集客户的基本信息资料,并录入客户信息系统,开户信息采集不全时,要在客户以后办理业务时追加补充。
(2)客户的账户信息资料是在客户开立不同账户时,由系统根据开户时产生的同一客户信息号,自动统一记录在客户信息系统中的,不需手工干预,但定期要在客户信息系统对该账户信息进行查询,以了解客户账户的变动情况。
(3)客户的理财信息资料在具备系统的条件下,可通过个人理财业务子系统建立及提供,在未具备个人理财业务子系统的条件下,需建立手工的客户理财信息资料档案,由理财员负责维护与管理。
(4)客户动态信息指标来源于数据仓库,通过数据仓库对客户综合信息的分析,获得客户动态信息指标,以评定客户的级别,并对客户实现动态分级管理;但数据仓库未建立之前,只能选择一定的静态指标(如日均存款余额),作为评定客户级别的标准,以实现对客户初步的分级管理。 关注下方微信公众号,在线模考后查看
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