“理财金账户”的客户信息资料管理都有哪些功能。

正确答案： “理财金账户”客户信息资料管理具备以下功能：
（1）在客户开立“理财金账户”时，详细采集客户的基本信息资料，并录入客户信息系统，开户信息采集不全时，要在客户以后办理业务时追加补充。
（2）客户的账户信息资料是在客户开立不同账户时，由系统根据开户时产生的同一客户信息号，自动统一记录在客户信息系统中的，不需手工干预，但定期要在客户信息系统对该账户信息进行查询，以了解客户账户的变动情况。
（3）客户的理财信息资料在具备系统的条件下，可通过个人理财业务子系统建立及提供，在未具备个人理财业务子系统的条件下，需建立手工的客户理财信息资料档案，由理财员负责维护与管理。
（4）客户动态信息指标来源于数据仓库，通过数据仓库对客户综合信息的分析，获得客户动态信息指标，以评定客户的级别，并对客户实现动态分级管理；但数据仓库未建立之前，只能选择一定的静态指标（如日均存款余额），作为评定客户级别的标准，以实现对客户初步的分级管理。
答案解析：
关注下方微信公众号，在线模考后查看

热门试题