A、仔细检查存折真伪，同时检查账户对应的有效实名证件；

B、留存客户有效实名证件复印件或影印件；

C、如代为办理的，应检查代理人和被代理人的有效实名证件，并留存复印件或影印件；

D、有效实名证件为居民身份证的，还须进行联网核查。