试题详情
- 简答题在商业银行个人理财业务管理中,请谈谈你对卖者有责的理解和认识。
-
(1)商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。
(2)商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售,或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
(3)保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益。商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。
(4)商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额。
(5)在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况。
(6)商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,相关客户有权査询或要求商业银行向其提供上述信息。商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。 关注下方微信公众号,在线模考后查看
热门试题
- 下列不属于抵押担保范围地有()。(担保法
- 营业税金及附加的计提,由系统自动按税金计
- 管理是一种有意思、有组织的群体活动,是一
- 金融机构在向消费者推荐产品时,片面夸大产
- 存单(折)密码重置的基本规定以下正确的是
- 商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要
- 下列关于准贷记卡挂失描述正确的有().
- 营业机构会计主管(或指定专人)每日必须检
- 要严格审核客户填写的申请表、授权书等资料
- 信托公司应将重大事项临时报告自事实发生之
- 银行业金融机构在确定考评指标权重时,合规
- 根据《担保法》有关房产、土地抵押的有关规
- ()是管理发展的一种新趋势。
- 农村合作金融机构贷款五级分类应按照以下原
- 注重对客户及其日常交易的关注,对高风险客
- 对于因业务取消或凭证格式变更等原因批量作
- 商业银行应建立维持其运营连续性策略的文档
- 一级分行负责辖内经办网点业务资格的审批并
- 代保管业务
- 单个农民或单个农村小企业向农村资金互助社