A、贷前调查不到位，风险分析不深入，贷款风险评价不审慎，导致严重不良后果的。

B、贷前调查时，对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的。

C、贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。

D、承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等。

E、因业务档案档案管理混乱（如记录涂改、丢失等），造成严重不良后果的。