试题详情
多项选择题授信客户背景分析中,应注意以下哪些方面()。

A、对股东原则上应分析到其终极控股股东,对个人股东,说明其简要经历和个人资信情况

B、在授信调查中发现客户近两年内进行过两次以上股权变更,或曾经通过关联交易转移公司主要有效资产的,必须在客户背景分析中说明股权变更的实际原因、相关调查结果,以及是否涉及变相逃避债务或担保责任

C、对新成立企业(成立不满三年)不得办理有风险敞口的授信业务。

D、对法人治理结构不完善、股权关系不明晰、主营业务不突出、多头融资、经营不规范的集团企业应当特别谨慎

  • A,B,D
  • 关注下方微信公众号,在线模考后查看

热门试题