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简答题中间业务内部控制
  • 我国商业银行中间业务内部控制主要包括如下内容:
    (1)商业银行中间业务准入,指商业银行开展中间业务,必须符合国家法律法规和金融监管规章的有关规定;
    (2)支付结算类业务控制,指商业银行办理支付结算业务,应当根据有关法规、规章制度要求,对持票人提交的票据或结算凭证进行审查,并确认委托人付款指令的正确性和有效性;
    (3)代理业务控制,指商业银行办理代理业务,应当设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用,保证专款专用;
    (4)银行卡业务控制,指商业银行发放贷记卡,应当在全国统一的授信管理原则下,建立客户信用评价标准和评价方法,对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格的审查和核实,确定客户的信用额度,严格执行授权审批制度;
    (5)保管箱业务控制,指商业银行开办保管箱业务,应当在场地、设备及处理软件等方面符合国家安全标准。此外,基金托管业务控制、咨询顾问业务控制也是商业银行中间业务内部控制的重要内容。
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