A、审核相关的资料是否齐全，重点审核申请人的姓名、账户户名是否与证件、存款存折、存单和卡上记载的名称是否相符，账号、存期、币种、金额与申请书和复印件是否相符。

B、审核客户存款账户的可用资金、账户有效性等相关信息。

C、核对存款人提供的有效身份证件的真实性及有效性

D、审核提供的存折、存单或卡是否开出资信证明书关联凭证。