A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。

B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。

C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。