A、对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户。

B、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

C、利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。

D、客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑。