A、审核客户身份的合法性与合规性，判断客户资金来源合法，用途合法，易诱发洗钱风险

B、评估客户风险承受能力，避免信用风险

C、确定系本人亲自办理，避免与客户就交易事项产生纠纷

D、营销人员未向客户披露产品风险，导致客户资金受到损失时与银行产生纠纷，从而造成声誉风险