A、客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；

B、客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；

C、客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；

D、客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；

E、在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户