试题详情
简答题银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？
  • （1）对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结
    售汇行为的，应不予办理。
    （2）个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。
    （3）银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起３个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

  • 关注下方微信公众号，在线模考后查看

热门试题