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简答题银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。
  • 1.连续两个对账周期对账失败的账户；
    2.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；
    3.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；
    4.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；
    5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；
    6.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；
    7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。

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