A、客户频繁往来的企业与营业执照的经营范围明显不符，且金额较大的

B、客户洗钱风险等级评定为高风险的客户

C、大量个人账户短期内集中向几个账户汇划相同或相近款项，且无合理理由解释的

D、客户频繁进行三方存管银证资金的划转，结合现金存取、网银、结售汇等复杂交易刻意掩饰资金来源与去向的