A、是否认识收款人，为何转账给对方。

B、收款人身份是否与汇款用途相匹配。

C、核实汇款金额是否与汇款用途相当。

D、核实收款行方开户地址是否与汇款人叙述的收款人籍贯、工作地是否相符。