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简答题在什么情况下对分行营销人员进行违规责任认定?
  • (1)分行营销人员需对所有申请人做好100%ID核,确保客户本人真实申请,防止信息被冒用发生。
    (2)团办业务:一是确认申请团办信用卡业务公司的真实存在及经营合规性;二是确认申请人正式任职于该公司;三是原则上应确认申请表由申请人本人签名,如不能确认,必须在申请表的相应栏位上注明。
    (3)代发工资客户需确保客户正式真实雇佣关系。
    (4)营销人员需严格按照交通银行太平洋信用卡中心下发的《销售指引》和《风险政策》要求进行发卡营销。严禁向明令限制的销售对象,或通过明令限制的销售渠道、或以明令限制的销售行为进行销售的。
    以上内容,经确认有与政策要求不符且导致产生欺诈风险的,则由分行承担该欺诈风险,在利润考核中予以扣除,并追究分行和相关人员的责任,且情节严重者将提交总行监察室追责。
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